银行核实流水只有发票可以吗_银行被外资控股的后果

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：23小时前

税务局查税的四种常见方式，你知道吗？税务局在查税时，通常会采取以下几种方式：纳税申报比对 📊 税务局会对企业提交的纳税申报表进行严格审核和比对。他们会将企业的申报表与其他相关数据进行核对，例如银行流水、采购发票、销售发票等。如果发现数据不一致或存在异常情况，税务局可能会进行进一步的调查和核实。税务稽查 🔍 税务稽查是税务局对企业财务状况和税务合规性进行全面审查的一种方式。稽查可以涵盖多个方面，包括财务账簿、票据凭证、报税记录、合同文件等。稽查人员可能会要求企业提供相关文件和解释，以核实企业的纳税情况。数据交换和信息共享 📲 税务局可以与其他机构进行数据交换和信息共享。例如，他们可以与银行、海关、社保等机构交换数据，比对企业的交易记录和申报情况。这有助于税务局获取更全面和准确的企业信息，并发现潜在的税务问题。举报和投诉 📞 税务局接受来自各方面的举报和投诉。如果有人举报企业存在涉税违法行为，税务局可能会对其展开调查和核实。举报可以是匿名的，但税务局可能需要进一步证据和信息来支持调查。通过这些方式，税务局能够更有效地监督企业的税务合规性，确保税收的公平和准确。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

# 🔍个人独资企业如何申请核定征收？3分钟看懂流程条件！一、核定征收办理全流程 1️⃣ 企业名称登记：提前准备3-5个备用名称核验 2️⃣ 提交工商材料：整理章程、经营场所证明等文件，法定代表人签字确认后递交 3️⃣ 刻制备案章：公章、财务章、法人章、发票章缺一不可❗ 4️⃣ 开通电子税务局：完成税务登记及税种核定申请 5️⃣ 银行对公户办理：需法人本人或持公证委托书代办 6️⃣ 申领税控设备：首次开票需完成票种核定及设备发行二、核定征收适用5大条件（满足1项即可） ⚠️ 无规范账簿：依法可不设账或实际未建账 ⚠️ 收入可查但成本不明：仅能准确核算收入总额 ⚠️ 成本可查但收入不明：仅能核实成本费用支出 ⚠️ 收支均无法核算：且无法提供完整纳税资料 ⚠️ 未按规定保存凭证：账簿虽合规但资料缺失严重 🔥 重要提醒：2023年起全国严查违规核定征收，建议提前准备租赁合同、银行流水、购销单据等佐证材料！（政策依据：《税收征收管理法》第35条及各地征管细则）[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

要是真的追查，黄杨钿甜的父母大概率是经不住查的。而且，在这人世间做过生意的都知道，《刑法》以外的生意，确实也能让人富裕，但，绝不可能暴富！黄杨钿甜的爸爸，在雅安辞职后两年，家里就有了数亿家财（网上消息，未经核实），这有啥难查的？看看当时他雇了多少人？发了多少工资？生产啥产品，进货发票、银行流水咋样？公司没注销，这些信息不都摆在那儿吗？说白了，哪有啥无本万利的买卖？连搞人工智能的都得砸钱养团队、买设备，服务器跑起来跟烧钱似的。真有躺赚的生意，里头得有多少猫腻？查账多简单，流水、发票、合同一拉，是真是假不就清楚了？支持赶紧查明白，该夸的夸，该罚的罚，藏着掖着，只会让老实做生意的人寒心！你看，生意这东西，哪有表面看着那么光鲜？就说我认识的老王，开了个小超市，早上五点爬起来进货，晚上十点还在盘点。忙得跟陀螺似的，一年到头也就赚个辛苦钱。他跟我说过，生意想赚钱，得有真本事，货得真，账得清。黄杨钿甜家那情况，辞职两年就数亿家财？这速度，连互联网大厂的CEO都不敢想！查查他公司当年雇了多少人，发了多少工资，进货出货的单子对不对得上。税务局的系统多牛，鼠标一点，流水全出来。真要是有啥问题，跑不了。说白了，钱这东西，来路得正才睡得安稳。我有个朋友，去年接了个工程项目，忙了半年，天天跟甲方改方案，头发都熬白了。赚了点钱，可发票、合同、流水，哪样不是清清楚楚？他说，做生意最怕的就是账面不清，查起来分分钟露馅。像黄杨钿甜家这种，两年暴富，账面要没问题，那真是商业奇才！可要是查出点啥，比如发票对不上、流水有漏洞，那可不是一句运气好能搪塞过去的。你说，哪个正经生意能没点成本就赚大钱？连卖煎饼果子的大爷都知道，面粉鸡蛋得花钱买。突然想起，前阵子看新闻，某地查了个空壳公司，注册了十几家，啥业务没有，就是倒腾发票。结果呢？税务一查，流水全是假的，老板直接被请去喝茶。黄杨钿甜家这事，查起来估计也差不多。开公司得有员工吧？得有进出账吧？这些东西，税务系统里一抓一大把。网上还说，他家公司没注销，资料都在工商局存着呢。查查他当年干了啥，雇了多少人，交了多少税，答案不就出来了？正经生意，账面干净，怕啥查？怕查的，多半心里有鬼。咱们老话说得好，君子爱财，取之有道。这话搁现在也适用。我有个邻居，做点小买卖，平时省吃俭用，赚了钱都存着给孩子读书。他说，做生意得凭良心，赚多少是多少，别想着一步登天。黄杨钿甜家这事，要是真查出啥问题，估计得让多少老实人拍手称快。反过来，要是人家真有本事，两年赚了数亿，那也得服气，赶紧请教两招！可现在这情况，信息半真半假，查清楚才能让大家伙儿心里敞亮。你说呢，啥样的生意能让人一夜暴富？咱老百姓辛辛苦苦上班，攒点钱都不容易，凭啥有人能不费力就赚大钱？支持查到底，你觉得这事最后会咋样？[银行工资流水账单内容采编：何功利]

空壳公司想贷款？银行实锤！ 🤔你是否听说过只需一张营业执照就能轻松贷款100万的传闻？对于许多创业者来说，这无疑是一个诱人的消息。但现实真的如此吗？ 🏦银行贷款并非儿戏，它有一套严格的审核流程。即使你注册了一家公司，也不意味着就能轻松获得贷款。银行会仔细审查你的公司收入、银行流水、税收情况等多方面因素。 📊公司一年的收入、银行流水、对公账户的往来账、公司开出的发票以及税收比例等，都是银行关注的重点。仅仅一张营业执照是远远不够的。 📜完税凭证是反映公司税收情况的重要文件，也是银行贷款审核的必需材料。没有实际业务和税收记录的公司，是无法提供完税凭证的，这也意味着贷款申请难以通过。 🔍因此，想要通过注册公司来获得低息贷款并不是一个明智的选择。即使你的公司存在多年，但没有实际运营业务，也很难成功申请到贷款。银行的信贷部门会核实公司的真实情况。 💡所以，不要轻信那些只需一张营业执照就能贷款的传闻。在申请贷款前，务必做好充分的准备，确保你的公司符合银行的贷款要求。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

朋友借钱不还有证据怎么起诉当遇到欠债不还的友人要提起诉讼时，原告需承担提供有力凭证的职责哦~ 借款合同或借据是核心证据，能明确借贷关系和金额呢~转账记录或现金支付证据也很关键，像银行支付宝微信转账记录都能证明资金已交付给债务人哒~债务人承认借款的通讯记录也很重要呀，短信邮件等都能作为旁证呢~催收借款的记录，电话录音等能证明催过款哦~与借款用途有关的证据，比如购买商品的发票等，能证明借款用途呢~还可以提供债务人还款能力的证据，工资单银行流水等能说明其有还款能力呢~若自己收集不了这些证据，还能请求法院调查取证哦~法院会全面客观审查核实所有证据哒~只要证据确凿，法院就会依法判决债务人偿还借款本金和利息啦~ 如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮立即查看～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

今天来给大家讲讲怎么投诉公司偷税漏税最有效哦~ 如果发现公司有偷税漏税的嫌疑，第一步呢，要收集好相关的证据啦~像公司的财务报表、发票、银行流水之类的，这些都是很关键的哦~要仔细检查有没有异常的账目或者隐瞒收入的情况呢。然后呢，可以向当地的税务机关举报哦~税务机关的工作人员会对你们提供的证据进行详细的调查和核实哒。在举报的时候呢，要把事情的来龙去脉说清楚，越详细越好哦，这样他们才能更好地展开工作呢。也可以拨打税务部门的举报热线哦~这个热线一般都很有效哒，工作人员会很认真地对待你们的举报呢。另外呀，如果公司的偷税漏税行为比较严重，还可以考虑向公安机关报案哦~公安机关会根据情况进行进一步的侦查和处理呢。在整个投诉过程中呢，要保持冷静和理智哦，不要因为情绪而影响到事情的进展呢。相信只要我们积极配合，一定能够让公司的偷税漏税行为得到应有的惩罚哒~💪 让那些违法的公司无处遁形！😎[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

银行计息单能当发票用吗？作为企业财务负责人或财税从业者，你是否曾以银行回单（含计息单、手续费回单等）直接入账？是否认为“银行手续费金额小”“利息回单有银行盖章”即可税前扣除？本文结合最新税务监管口径与真实案例，深度解析银行计息单的合规性及财税处理要点。一、政策依据：银行必须开具发票根据《中华人民共和国发票管理办法》（国务院令第587号）第十九条、第二十条明确规定：银行作为服务提供方：银行收取贷款利息、手续费等属于增值税应税行为，必须向付款方开具发票；企业作为支付方：必须取得发票作为合规的税前扣除凭证，否则面临税务风险。此外，财税〔2016〕36号文件明确将“贷款服务”与“直接收费金融服务”纳入增值税应税范围。因此，银行提供的利息结算、手续费等服务均需开具发票，回单仅作为资金流转凭证，不可替代发票。二、真实案例警示：未取得发票的处罚后果案例1：以刷卡小票列支手续费某公司2016年因使用刷卡小票入账手续费2.4万元，被税务机关认定为“以其他凭证代替发票使用”，罚款1000元并加收滞纳金（每日万分之五）。经查证，该企业连续三个年度通过支付手续费方式虚列费用，稽查人员通过银行资金流水核查与第三方支付平台数据比对，发现其成本列支存在异常波动。整改期间要求限期补开2016年度至稽查年度的手续费发票，逾期未完成部分全额补税并录入税收违法“黑名单”。案例2：未调增年度手续费支出企业若在汇算清缴结束前（次年5月31日）未取得当年度手续费发票，需进行纳税调增。若被稽查发现未补开，将给予60天整改期，逾期未完成将全额补税并加收滞纳金。涉案企业需提供银行盖章的费用明细清单与开票申请记录，整改期内每周向税务机关报送进展报告，并由法定代表人签署诚信纳税承诺书。三、常见误区解析误区1：“银行回单有印章即合规” 回单仅证明资金收付，不属于法定税前扣除凭证。根据《企业所得税税前扣除凭证管理办法》（国家税务总局公告2018年第28号），增值税应税项目必须取得发票。误区2：“手续费金额小可不开发票” 无论金额大小，银行均需开具发票。企业未索取发票属于未履行合规义务，可能被认定为放任涉税风险。误区3：“利息收入方无需开票” 企业支付贷款利息需取得发票，但收取银行存款利息属于不征税收入，无需开票，凭银行结算单冲减财务费用即可。四、实务操作建议 1.主动索取发票银行手续费：通过柜面、电子渠道或自助终端申请开具（一般为增值税普通发票）。例如中国工商银行企业网银用户可通过“客户服务发票服务电子发票申请”菜单提交申请，输入业务类型、卡号及业务时间后生成电子发票；贷款利息：要求银行按季度或年度汇总开具发票（注明贷款合同编号及利息期间）。 2.发票类型与进项抵扣手续费专票：一般纳税人可抵扣进项税额（如开户费、转账手续费）；贷款利息普票：不得抵扣进项税（财税〔2016〕36号明确规定贷款服务不可抵扣）。 3.特殊场景处理第三方支付平台手续费：支付宝、微信提现手续费需向平台方索取发票；境外银行费用：需取得形式发票（Formal Invoice）并附付款凭证及中英文译本，必要时提供境外公证机构或注册会计师的确认证明，经税务机关审核后可作为合规扣除凭证。银行计息单、回单等凭证仅能作为辅助性单据，企业必须凭合规发票完成税前扣除。财税人员需定期核查银行费用入账凭证，留存开票申请记录以证明已履行合规责任。对长期拒不开票的银行，可向税务机关举报（依据《发票管理办法》第四十四条），税务机关将依法责令整改并予以处罚。财税合规无小事，唯有从细节入手，方能规避风险、筑牢企业内控防线。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

# 三步锁定企业逃税证据！这些稽查手段你必须知道企业逃税行为如何查处？税务部门主要通过以下方式锁定违法事实： 1️⃣ 线索核实接到举报后，税务稽查部门会重点核查举报材料中的银行流水、合同单据、账务凭证等核心证据，必要时启动立案调查程序。 2️⃣ 关联稽查通过调取上下游企业交易记录、资金往来明细，利用穿透式核查手段，比对业务流、票据流、资金流是否一致，可快速发现虚开发票、阴阳合同等违法行为。 3️⃣ 数据筛查运用税务大数据分析系统，对企业申报数据与行业指标、历史数据进行智能比对，异常指标（如税负率突降、成本激增）将触发预警机制。 ⚠️ 依据《税收征收管理法》第六十三条规定，查实逃税行为将追缴税款+滞纳金，并处不缴或少缴税款50%-5倍罚款，构成犯罪的依法追究刑事责任。 #财税知识 #企业合规 #法律常识[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

婚前存款要证明是婚前财产，这些方法超实用银行账户流水：去银行打印账户流水，能清晰看到资金的进出时间。如果婚前账户就有这笔存款，且后续没有大额异常变动，就能作为有力证据。比如从你开户起，每月都有固定金额进出，婚前就已存在一笔可观存款，那这流水就很关键🧾 📱存款凭证：保存好存单、存折等。上面会有开户时间，只要在婚前就已开户并存入资金，就是很好的证明。 💌婚前财产协议：和另一半签订婚前财产协议，明确约定哪些财产是婚前个人所有。协议需双方自愿签订，内容清晰明确，这样更具法律效力 🧾消费记录：婚前购物、消费的凭证也能辅助证明。比如婚前买的贵重物品发票，上面的时间能显示该资金在婚前就已存在并用于消费🛍️ 办理婚前财产公证：这是最直接有效的方式。到公证处办理，公证机构会对财产情况进行核实并出具公证书通过这些方法，能很好地证明婚前存款是婚前财产。准备好相关证据，能在未来避免很多财产纠纷哦😜[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

🎁购物卡赠送客户个税指南💡 🎉春节期间，许多企业会选择赠送购物卡给客户以示感谢。然而，这背后可能隐藏着一些税务问题哦！🔍 💼对于员工福利卡，财务人员需要特别注意： 🎁如果是人人有份的节日福利，记得并入当月工资代扣个税哦！哪怕卡上写着“节日快乐”，也要小心处理。 🎁如果是特定岗位的奖励，那就要按“工资薪金”全额计税了。 🎁如果是食堂餐卡或困难补助，符合条件的话，是可以免税的哦！但记得附上证明材料！ 🎁而对于客户礼品卡，财务人员也要小心两大雷区： 🔥直接送卡不申报，可能会按“偶然所得”代扣20%个税哦！付款方就是你的公司。 🔥开成“办公用品”发票，这可能会被视为偷税行为，需要按礼品金额补税并支付滞纳金。 💡合规的方案是：签订推广服务协议、开具正确税目发票、并做好礼品台账登记领取记录。 ⚠️最后，财务人员还要注意稽查重点：购物卡的出入库记录与个税申报比对、大额“办公费”发票穿透核查、福利发放签字表与银行流水的匹配。 🌟三招安全发卡秘籍：采购时要求开“预付卡销售”发票、发放时同步签收《礼品申报告知书》、次月15日前完成个税申报。 💬灵魂拷问：送给政府部门的卡也要扣税吗？员工转赠客户算谁的责任？欢迎在评论区留言，一起探讨！[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

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